行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管背景下，信托公司頻頻“吃罰單”。同花順數(shù)據(jù)顯示，截至發(fā)稿，2023年以來中國信托行業(yè)共收到近60張罰單，涉及30余家信托公司，總罰款金額超過4500萬元。其中，僅雪松國際信托（簡稱“雪松信托”）被罰金額就超過千萬元。業(yè)內(nèi)專家表示，在信托業(yè)務(wù)新分類指引下，信托監(jiān)管政策持續(xù)升級，強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢將保持常態(tài)化。
多家信托公司遭行政處罰
國家金融監(jiān)督管理總局（簡稱“金融監(jiān)管總局”）北京監(jiān)管局日前發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，因存在未履行謹(jǐn)慎勤勉業(yè)務(wù)、應(yīng)收賬款真實性審查以及資金監(jiān)控失職等多項違法違規(guī)事實，英大國際信托有限責(zé)任公司（簡稱“英大信托”）及多名相關(guān)責(zé)任人被行政處罰。其中，英大信托被罰款合計100萬元，時任信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理劉金州和時任北京業(yè)務(wù)團(tuán)隊、資產(chǎn)證券化工作團(tuán)隊負(fù)責(zé)人王濤均被處以警告。
今年1月15日，金融監(jiān)管總局寧波監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表顯示，昆侖信托有限責(zé)任公司（簡稱“昆侖信托”）因存在以多種方式違規(guī)承接風(fēng)險項目等8項主要違法違規(guī)事實，被合計罰款540萬元。2月5日，金融監(jiān)管總局山西監(jiān)管局披露，時任山西信托股份有限公司（簡稱“山西信托”）中小企業(yè)事業(yè)二部（債權(quán)信托部）總經(jīng)理魏冬冬，對山西信托盡職調(diào)查不到位和成立公告披露不規(guī)范、信托計劃管理不到位、信息披露不到位事項負(fù)有責(zé)任，被處以警告處罰。
同花順數(shù)據(jù)顯示，去年以來，包括中鐵信托、百瑞信托、山西信托、雪松信托、廈門信托、重慶信托、云南信托、華潤信托、興業(yè)信托、中誠信托等在內(nèi)的30余家信托公司收到了來自金融監(jiān)管總局的罰單，涉及多家知名機(jī)構(gòu)和相關(guān)負(fù)責(zé)人，被罰款金額合計達(dá)4542萬元。其中，單筆罰款超過100萬元的罰單有11單。
雪松信托去年累計受罰超千萬元
值得一提的是，在罰款金額方面，雪松信托收到2023年最大額度罰款。具體來看，雪松信托在2023年9月被金融監(jiān)管總局江西監(jiān)管局處以690萬元罰款，原因是涉及多項違法違規(guī)行為，包括向地方政府違規(guī)提供融資和接受政府擔(dān)保、向不符合資質(zhì)的開發(fā)商提供融資、財務(wù)管理不善、大股東挪用資金、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備不足、薪酬管理不規(guī)范、信托項目設(shè)立和投后管理不當(dāng)以及向不符合規(guī)定的項目提供融資等。雪松信托相關(guān)高管人員則被處警告，并處罰款合計260萬元。此外，雪松信托在2023年的6月和2月分別因其他違規(guī)行為被罰款220萬元和50萬元?？偟膩砜?，加上對相關(guān)責(zé)任人的處罰，雪松信托2023年累計罰款金額高達(dá)千萬元。
記者注意到，多家信托公司被罰和房地產(chǎn)有關(guān)。比如，山西信托的違法事項中，有“信托資金變相用于土地儲備”；雪松信托被罰的理由中，含“向開發(fā)商資質(zhì)不達(dá)標(biāo)的房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資”等。另外，還有多家信托公司因數(shù)據(jù)質(zhì)量問題被處罰。比如，昆侖信托因“標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)錯漏報、標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管數(shù)據(jù)交叉核驗不一致”，被金融監(jiān)管總局寧波監(jiān)管局處以80萬元罰款，相關(guān)責(zé)任人被予以警告；云南信托因“部分非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)與事實不符”等違法違規(guī)事實，被監(jiān)管處以60萬元罰款。
強(qiáng)監(jiān)管重塑行業(yè)生態(tài)
“堅持把防控風(fēng)險作為金融工作的永恒主題。房地產(chǎn)、地方債務(wù)、中小金融機(jī)構(gòu)是金融風(fēng)險防范的重點領(lǐng)域，也是信托公司展業(yè)合作多有涉及的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，需要格外防范和關(guān)注，對風(fēng)險早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置?！敝袊磐袠I(yè)協(xié)會特約研究員袁田表示，面對行業(yè)轉(zhuǎn)型承壓和新業(yè)務(wù)拓展機(jī)遇并存的發(fā)展情況，2023年以來，行業(yè)內(nèi)信托公司股東和經(jīng)營層變動頻繁，超三成信托公司董監(jiān)高發(fā)生變動，這一方面會加速信托公司戰(zhàn)略調(diào)整，深化促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，另一方面也會對公司治理帶來不確定性挑戰(zhàn)。
另外，監(jiān)管處罰還涉及其他一些違法違規(guī)事實，主要包括七個方面：貸前盡調(diào)、貸后管理不盡責(zé)，導(dǎo)致項目出現(xiàn)風(fēng)險或信托資金被挪用；非潔凈處置信托項目、轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)；信托產(chǎn)品凈值化管理不到位；虛假壓降融資類信托、通道業(yè)務(wù)；違規(guī)剛性兌付；銷售環(huán)節(jié)合格投資者的認(rèn)定及人數(shù)違規(guī)；未按規(guī)定向投資者披露信息等。如中鐵信托、廈門信托、雪松信托等信托公司存在貸后、投后管理不嚴(yán)，導(dǎo)致信托資金被挪用問題；中鐵信托、金谷信托存在“非潔凈”處置信托項目、轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)等違規(guī)；華潤信托、雪松信托存在信托產(chǎn)品凈值化管理不到位問題。
“處罰只是手段，并非目的，監(jiān)管趨嚴(yán)可以起到較好的警示效果，雖然在短期內(nèi)給部分信托公司帶來陣痛，但長期看有利于行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展?！币晃粯I(yè)內(nèi)資深人士認(rèn)為，雖然近年信托罰單有所增加，但整體行業(yè)風(fēng)險可控。針對近年來金融市場的諸多亂象，監(jiān)管部門加大處罰問責(zé)力度，提升違法違規(guī)成本，震懾違法違規(guī)行為，強(qiáng)監(jiān)管的良好氛圍正在加快形成。（記者 鐘源 北京報道）
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