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“7月中旬旺季過半,市場發(fā)現(xiàn)石油需求恢復有限,成品油裂解尤其是汽油利潤持續(xù)保持低位,原油的去庫往往伴隨著成品油的累庫,實際終端需求恢復較為有限。最重要的是,中國市場需求持續(xù)不及預期,國營煉廠及地方煉廠開工連續(xù)觸及階段低位,進口也走弱至較低水平,導致市場對需求擔憂的情緒大幅提升。”王亦路告訴新華財經,而同期,地緣政治溢價也在巴以沖突雙方有關?;饏f(xié)議簽署條件上反復博弈,隨著總體地區(qū)動蕩格局略顯平穩(wěn),原油短期價格大幅下調。
但是,王亦路進一步指出,原油價格的短期計價邏輯重心仍然在供需端,油價大幅下跌后,近期海外原油成品油雙雙去庫,市場終于得見季節(jié)性需求的正常釋放,導致原油價格在大幅回調后轉入震蕩運行,雖然長期來看,供需面的擔憂仍然難以去除,但是7-8月仍屬需求旺季,去庫邏輯仍可支撐油價,疊加市場對9月降息預期仍然偏強,油價短期大幅探底的概率較低,“地緣風險更多是在基本面有所企穩(wěn)的基礎上在盤面進行情緒釋放,最終的價格中樞仍然歸結于供需面的轉變。”
“自從巴以沖突開始以來,沖突參與方整體都還比較克制隱忍。伊朗和以色列都先后表達過——不希望戰(zhàn)爭擴大,基于此我們認為此次沖突平穩(wěn)度過的概率仍然比較大。這樣原油的供需格局仍是決定油價的關鍵。”董丹丹也認為。
國投安信期貨高級分析師李云旭表示,從需求層面看,國內汽柴油需求偏弱,海外季節(jié)性需求亦未超預期,煉廠毛利同比承壓明顯,石油需求同比增速偏弱仍是年內基調。季節(jié)性去庫兌現(xiàn)過程中邊際利好缺乏,需求增速偏弱及后期歐佩克+產量政策的不確定性對油價形成壓力,而近期海外宏觀面主導的市場風險偏好走弱亦給予油價一定壓力。但是,巴以沖突及相關衍生的地緣問題將抬升原油地緣溢價,主要影響在于油輪繞航、伊朗卷入沖突的潛在可能性,以及對其產量的影響。“近期哈馬斯領導人遇襲事件對持續(xù)下跌的油價將形成一定支撐,但利多的持續(xù)性主要觀察各方的應對態(tài)度。”
券商已多次“降息”
這已經不是券商第一次“降息”了,近兩年來有過多次的券商“降息”潮,保證金利率從0.25%(年化),降到了0.2%(年化),再降到了現(xiàn)在的0.15%(年化)。
今年3月27日,東莞證券發(fā)布了《關于調整投資者資金賬戶人民幣活期利率的公告》。公告稱,根據(jù)市場利率變化,公司決定自2024年3月29日起,將投資者資金賬戶人民幣活期利率調整為0.20%(年化)。
此外,渤海證券稱,2024年4月15日起,公司調整客戶人民幣資金利率標準,調整后的人民幣利率標準為:0.2%(年化)。愛建證券、開源證券等也將利率調整為0.20%(年化)。
其實,早在2022年9月20日,信達證券就公告稱,2022年9月15日起,工行等銀行根據(jù)相關規(guī)定下調其存款利率,即活期存款年利率調整為0.25%。2022年9月21日起,信達證券按照上述第三方存管銀行的活期存款利率0.25%為投資者計付利息。
影響多大?
“券商對客戶利率的調整,主要還是與目前銀行的存款利率變化有關,最新的銀行活期存款利率年化就是0.15%。”某券商非銀分析師向記者表示。
有分析人士認為,保證金賬戶存款利率下調對客戶影響不大。一方面,因為存款利率下調的幅度較??;另一方面,單個客戶保證金金額可能并不會很大,部分客戶甚至簽約了保證金理財產品。因此,綜合來看,保證金利率下調最終導致客戶到手的利息減少并不明顯。
雖然對具體的單個客戶影響不大,但因為客戶數(shù)量較為龐大,有的券商客戶數(shù)達到幾百萬甚至上千萬,總體規(guī)模其實并不小。因此,對券商而言,保證金利率的調降或形成一筆可觀的收益。
“保證金的利差收入是券商利息收入的重要組成部分,這部分收入從哪來呢?客戶的保證金,券商會按照活期存款的利率標準給客戶結算。另一方面,這筆錢是券商以同業(yè)存款的形式存放在銀行的,所以銀行會以同業(yè)存款的利率向券商結算這部分的利息。同業(yè)存款的利率會比個人客戶活期存款利率高一些,這中間就產生利差。”有券商人士向記者表示。
券商年報中的相關數(shù)據(jù)也印證了這一點。某中型券商2023年年報顯示,在財富信用業(yè)務中,“客戶保證金利差收入等”收入是2.83億元,占營業(yè)總收入的比重是4.45%。2022年,該項業(yè)務收入是2.82億元,占比是5.28%。
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