廣告財聯(lián)社7月2日訊（記者 郭子碩）上半年信托罰單統(tǒng)計出爐。
據(jù)同花順數(shù)據(jù)，今年上半年，金融監(jiān)督管理局各地分局已對7家信托公司或者相關負責人開出罰單，合計1780萬元。對比來看，2023年上半年7家信托公司合計被罰780萬元。從處罰力度來看，雖然違規(guī)公司數(shù)量一致，但罰金規(guī)模同比增加1000萬元，增幅達到128%。
梳理各家機構的罰單情況，年內單筆罰金規(guī)模明顯增加。梳理來看，上半年7家被罰的信托公司中，單次被罰金額在100萬元以內信托公司只有三家，單次被罰金額超過100萬元（含）信托公司4家，超過半數(shù)。而去年同期僅三家信托公司的罰金超過100萬元，且單筆最高被罰金只有220萬元。
大罰單處罰什么？
顯而易見，上半年處罰力度遠超去年同期。梳理上半年罰金最大的三張罰單，處罰事由集中在展業(yè)合規(guī)性、項目投后管理、資金流向管理、風險披露等部分，比如“風險底數(shù)不實，掩蓋表外風險資產，少計表內不良資產”“投后管理不盡職，導致信托資金違規(guī)流入禁止性領域”“違規(guī)開展通道業(yè)務”“項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風險”等事由。
2024年上半年，罰金最高的單筆罰單金額為585萬元。6月14日，國通信托被國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局一次性公示22張罰單，事涉13項違法違規(guī)事由。其中，國通信托被罰585萬元，18名責任人被處以警告，此外3名主要責任人處以警告并合計被罰46萬元，創(chuàng)下上半年最大罰單。
其中，風險底數(shù)不實，掩蓋表外風險資產，少計表內不良資產；虛假壓降融資類信托；投后管理不盡職，導致信托資金違規(guī)流入禁止性領域；違規(guī)開展政信業(yè)務；違規(guī)匯集員工及其親屬資金設立虛假家族信托；虛設財產權信托彌補其他項目收益；違規(guī)開展通道業(yè)務；項目發(fā)行中未充分向投資者揭示項目風險；違規(guī)通過非金融機構代銷信托產品；虛增房地產類信托規(guī)模規(guī)避監(jiān)管；違規(guī)兌付超額收益；風險項目中對投資者進行違規(guī)兌付；資金池業(yè)務經營管理不審慎。
昆侖信托因以多種方式違規(guī)承接風險項目；向監(jiān)管部門報送不真實資料；盡職管理不到位；對投資者適當性管理不到位；未按規(guī)定開展股權投資業(yè)務；公司治理不健全；固有業(yè)務資產風險分類不準確；違規(guī)為保險公司變相投資單一信托提供通道，被處以罰款540萬元。
陸家嘴信托因存在報送監(jiān)管部門的報告報表不真實、關聯(lián)方和關聯(lián)交易數(shù)據(jù)不真實、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資、未按約定用途使用信托貸款、信托資金挪用于繳納土地出讓金、信托產品信息披露不審慎、違規(guī)接受保險資金投資事務管理類信托計劃共7項違法違規(guī)行為，被處以罰款420萬元，時任陸家嘴信托總經理也被警告并罰款15萬元。而同一個月，上述公司也因信息披露不全面、不真實，風險揭示不充分行為，被罰款30萬元。
延續(xù)去年態(tài)勢，追責到個人
梳理來看，今年延續(xù)上一年態(tài)勢，監(jiān)管部門處罰公司的同時，也處罰直接負責的主管人員和其他直接責任人員。比如，英大信托因未履行謹慎勤勉業(yè)務，應收賬款真實性審查以及資金監(jiān)控失職，被國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局罰款合計100萬元。時任信托業(yè)務三部總經理，時任北京業(yè)務團隊、資產證券化工作團隊負責人也被警告。
上半年昆侖信托被罰，時任公司董事長對所在機構以多種方式違規(guī)承接風險項目、未按規(guī)定開展股權投資業(yè)務、公司治理不健全、違規(guī)為保險公司變相投資單一信托提供通道的違法違規(guī)行為負有主要領導責任，被處以警告。
此外，部分信托公司的罰單僅對信托經理、相關負責人進行處罰，并未同時對信托公司處罰。2月5日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局網站披露，時任山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部（債權信托部）總經理魏冬冬，對山西信托盡職調查不到位和成立公告披露不規(guī)范、信托計劃管理不到位、信息披露不到位事項負有責任，被予以警告。
多名業(yè)內人士告訴財聯(lián)社記者，監(jiān)管處罰力度加大也反映了監(jiān)管趨嚴。不少罰單的檢查時間并非近期。至于追溯周期，這跟各個地區(qū)監(jiān)管局調性有關，并無同一標準。
用益金融信托研究院研究員喻智也持有類似觀點。喻智在接受財聯(lián)社記者采訪時表示：“梳理處罰情況看，很多（違規(guī)事由）都發(fā)生在早期，距今時間較長。本輪罰單主要還是為了規(guī)范公司運營，查漏補缺。今年處罰力度大，可能和監(jiān)管層的規(guī)劃有關，不但出險信托公司處置加速了，同時強化對信托公司的合規(guī)監(jiān)管?！?/span>
?。ㄘ斅?lián)社記者 郭子碩）
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