原標(biāo)題:信泰人壽原董事被終身禁業(yè) 七家原股東集體進(jìn)入“第六批重大違法違規(guī)股東”名單
一日之內(nèi),國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)連發(fā)六公告,均與信泰人壽有關(guān)
《中國科技投資》張婷 龍秋月
近日,國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)連發(fā)六則公告,包括公開第六批重大違法違規(guī)股東、行政處罰信息公開表、行政許可事項撤銷決定書等,均與信泰人壽保險股份有限公司(以下簡稱“信泰人壽”)有關(guān)。具體來看,經(jīng)查,天津大田供應(yīng)鏈管理有限公司(以下簡稱“天津大田”)等七家公司均以非企業(yè)自有資金入股信泰人壽。上述七家公司均在國家金融監(jiān)督管理總局公開的第六批重大違法違規(guī)股東名單之列。另外,信泰人壽原董事長鄒平笙因在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請中提供虛假材料,被監(jiān)管撤銷任職資格,并禁止終身進(jìn)入保險業(yè)。
值得注意的是,不同于其他險企,截至目前,信泰人壽仍未發(fā)布2023年報以及全年盈利情況。另外,截至2023年第二季度末,信泰人壽全年虧損高達(dá)4.63億元,且自第三季度起,便未再對外公布盈利情況。信泰人壽成立之初連年虧損,自2018年開始,信泰人壽凈利潤扭虧為盈,整體呈上升趨勢。2022年,信泰人壽實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入483.36億元,與2021年基本持平;實現(xiàn)凈利潤2.26億元,同比增長121.57%。
監(jiān)管連發(fā)六公告均與信泰人壽有關(guān)
6月14日,國家金融監(jiān)督管理總局公開第六批共18名重大違法違規(guī)股東名單。公布股東的違法違規(guī)行為主要包括:入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定;違規(guī)代持銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán);隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動關(guān)系;存在涉黑涉惡等犯罪行為。下一步,國家金融監(jiān)督管理總局將全面強(qiáng)化對銀行保險機(jī)構(gòu)股東、實際控制人的穿透審查,聚焦“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵行為”,嚴(yán)懲違規(guī)占用資金、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等不法行為。
記者梳理第六批重大違法違規(guī)股東名單發(fā)現(xiàn),天津大田、西藏財邦能源裝備有限公司(以下簡稱“西藏財邦“)、遠(yuǎn)洋資本有限公司(以下簡稱”遠(yuǎn)洋資本“)、山東浩信集團(tuán)有限公司(以下簡稱”山東浩信“)、景成新能源投資有限公司(以下簡稱”景成新能源“)、天津市康恒信息科技有限公司(以下簡稱“天津康恒”)、吉林省九洲能源集團(tuán)股份有限公司(以下簡稱“吉林九洲”)七名股東均涉及信泰人壽。
銀保監(jiān)復(fù)〔2020〕258號顯示,批準(zhǔn)浙江永利實業(yè)集團(tuán)有限公司將所持有信泰人壽的23.56億股份(持股比例為47.12%)轉(zhuǎn)讓給中微小企業(yè)投資集團(tuán)股份有限公司(以下簡稱“中微小企業(yè)”)。銀保監(jiān)復(fù)〔2020〕805號顯示,批準(zhǔn)中微小企業(yè)、浙江華升物流有限公司、利時集團(tuán)股份有限公司將所持有信泰人壽的34.7億股份轉(zhuǎn)讓給天津大田等七家公司。轉(zhuǎn)讓后,天津大田、遠(yuǎn)洋資本、景成新能源、吉林九洲、天津康恒、西藏財邦、山東浩信對信泰人壽的持股數(shù)量分別為9.95億股、7.45億股、5億股、4.95億股、2.45億股、2.45億股、2.45億股,持股比例分別為19.9%、14.9%、10%、9.9%、4.9%、4.9%、4.9%。
銀保監(jiān)撤銷許可〔2022〕1號顯示,原銀保監(jiān)會對信泰人壽、天津大田等公司以不當(dāng)手段取得行政許可一案進(jìn)行了調(diào)查、審理。經(jīng)查,天津大田等七家公司入股資金均非企業(yè)的自有資金,違法違規(guī)行為有行政許可文書、股權(quán)變更許可申報材料、資金流水等證據(jù)為證?;谠撔姓S可取得的利益不受保護(hù),責(zé)令違規(guī)股東按照原銀保監(jiān)會要求,清退所持股權(quán);限制違規(guī)股東參會權(quán)、提案權(quán)、表決權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。
浙銀保監(jiān)罰決字〔2022〕41號顯示,信泰人壽因存在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請中提供虛假材料的違規(guī)行為,被監(jiān)管罰款50萬元。浙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕6號顯示,時任信泰人壽董事長鄒平笙因存在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請中提供虛假材料的違規(guī)行為,被撤銷任職資格,并禁止終身進(jìn)入保險業(yè)。
上述六則公告,從批復(fù)時間看,時間跨度從2020年到2024年。
此前,前海人壽保險股份有限公司原董事長姚振華被撤銷任職資格,并禁止進(jìn)入保險業(yè)10年。恒大人壽保險有限公司原董秘劉浩、時任投資管理中心股票投資部總經(jīng)理呂海龍分別被禁止進(jìn)入保險業(yè)5年、3年。目前為止,終身禁止進(jìn)入保險業(yè)或是對一家保險公司董事長處罰的最高力度。2024年一季度償付能力報告顯示,鄒平笙仍出現(xiàn)在信泰人壽董事職位一欄。公開資料顯示,鄒平笙生于1974年,碩士研究生,高級經(jīng)濟(jì)師。自2018年9月起任信泰人壽董事長職務(wù),2022年,鄒平笙已被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。
據(jù)一季度償付能力報告披露,信泰人壽注冊資本升至102億元,共有14位股東,其中6位股東的股權(quán)尚處于被質(zhì)押、被凍結(jié)狀態(tài)。
近期盈利情況未知
據(jù)最新一期償付能力報告披露,信泰人壽的核心償付能力充足率及綜合償付能力充足率分別為108.23%、122.38%。同業(yè)對比來看,今年一季度末,人身險公司等核心及綜合償付能力充足率平均水平分別為113.5%、186.2%。信泰人壽近兩個季度綜合償付能力充足率接近100%這一監(jiān)管紅線。經(jīng)過多輪增資后,信泰人壽股東也發(fā)生過較大變化。目前,物產(chǎn)中大集團(tuán)股份有限公司成為信泰人壽第一大股東,持股比例為33%。
業(yè)績層面,信泰人壽成立之初連年虧損,自2018年開始,信泰人壽凈利潤扭虧為盈,整體呈上升趨勢。2022年,信泰人壽實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)收入483.36億元,與2021年基本持平;實現(xiàn)凈利潤2.26億元,同比增長121.57%。不同于其他險企,截至目前,信泰人壽尚未發(fā)布2023年報以及全年盈利情況。另外,截至2023年第二季度末,信泰人壽全年虧損高達(dá)4.63億元,且自第三季度起,便未再對外公布盈利情況。
今年一季度,信泰人壽退保金額前三位的產(chǎn)品分別為信泰千萬傳承B款終身壽險、信泰如意紅A款兩全保險(分紅型)、信泰穩(wěn)利來5號年金保險A款,合計退保規(guī)模達(dá)6.25億元。另外,分紅賬戶業(yè)務(wù)凈現(xiàn)金流、萬能賬戶業(yè)務(wù)凈現(xiàn)金流分別為3.02億元、-82.52億元。信泰人壽本年度累計凈現(xiàn)金流為-11.4億元。
產(chǎn)品結(jié)構(gòu)方面,信泰人壽前期熱銷產(chǎn)品為年金保險,2020-2021年則是分紅兩全保險和終身壽險等,主要銷售渠道為銀保、經(jīng)代。高性價比的產(chǎn)品往往需要保險公司用投資收益進(jìn)行交換。據(jù)今年一季度償付能力報告披露,信泰人壽近三年平均投資收益率、綜合投資收益率分別為2.46%、0.35%。
針對原董事被終身禁業(yè)、違法違規(guī)股東等問題,記者致函信泰人壽,截至發(fā)稿,尚未獲得回復(fù)。
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