楊卓卿/證券時(shí)報(bào)
信托公司差異化監(jiān)管進(jìn)一步強(qiáng)化。證券時(shí)報(bào)記者獲悉，監(jiān)管部門日前向信托公司通知了最新的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，這是2023年11月《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》（簡(jiǎn)稱《辦法》）下發(fā)之后的首個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果。
此次監(jiān)管評(píng)級(jí)設(shè)置公司治理、資本要求、風(fēng)險(xiǎn)管理、行為管理和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型五大評(píng)級(jí)模塊，分別賦予權(quán)重20%、20%、20%、30%和10%。其中，將信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1級(jí)至6級(jí)，數(shù)值越大反映機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)越大，需要越高程度的監(jiān)管關(guān)注。
最新評(píng)級(jí)有結(jié)果
為優(yōu)化信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，加強(qiáng)信托公司差異化監(jiān)管，國家金融監(jiān)督管理總局于2023年11月印發(fā)《辦法》。升級(jí)之后的信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則更為完備，充分反映當(dāng)前信托公司經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管重點(diǎn)。
根據(jù)《辦法》，信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)周期為一年，評(píng)價(jià)期間為上一年1月1日至12月31日。證券時(shí)報(bào)記者了解到，監(jiān)管部門近日開始向信托公司通知2023年的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果。
在此次監(jiān)管評(píng)級(jí)中，信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果分為1級(jí)～6級(jí)。其中，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在90分（含）以上為1級(jí)，80分（含）～90分為2級(jí)，70分（含）～80分為3級(jí)，60分（含）～70分為4級(jí)，40分（含）～60分為5級(jí)，40分以下為6級(jí)。監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果3級(jí)（含）以上為良好。
高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)結(jié)果直接定為6級(jí)
據(jù)了解，監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為1級(jí)的，表明信托公司經(jīng)營(yíng)管理各方面較為健全，出現(xiàn)的問題較為輕微，且能夠通過改善日常經(jīng)營(yíng)管理來解決，具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。
如果監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為2級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理各方面基本健全，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力良好，存在一些需要在日常經(jīng)營(yíng)管理中予以糾正的問題，應(yīng)該引起公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注。
監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為3級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，但存在的問題若未能及時(shí)糾正，則可能導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)困難及風(fēng)險(xiǎn)狀況劣化，應(yīng)給予重點(diǎn)關(guān)注并采取必要的監(jiān)管措施。
監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為4級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在較多或較為嚴(yán)重的問題，且未得到有效處理或解決，很可能影響其持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，需要監(jiān)管部門高度關(guān)注，立即采取糾正措施。
若監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為5級(jí)，表示信托公司經(jīng)營(yíng)管理存在非常嚴(yán)重的問題，風(fēng)險(xiǎn)較高，很可能陷入經(jīng)營(yíng)困境，需要加強(qiáng)盯防式監(jiān)管或貼身監(jiān)管。監(jiān)管部門可根據(jù)需要，依法對(duì)信托公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行合同等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行管控。同時(shí)，督促公司及股東立即采取自救措施，通過市場(chǎng)化重組、破產(chǎn)重整等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置，以避免經(jīng)營(yíng)失敗。
而監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果為6級(jí)，則表明信托公司經(jīng)營(yíng)管理混亂，風(fēng)險(xiǎn)很高，已經(jīng)超出機(jī)構(gòu)自身及其股東的自救能力范圍，可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)，個(gè)別機(jī)構(gòu)已喪失持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，必要時(shí)需進(jìn)行提級(jí)監(jiān)管或行政接管，以避免對(duì)金融穩(wěn)定產(chǎn)生不利影響。被金融監(jiān)管總局認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信托公司，無需參與初評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果直接定為6級(jí)。
評(píng)級(jí)結(jié)果不對(duì)外公布
信托公司的監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果是綜合衡量信托公司經(jīng)營(yíng)狀況、管理能力和風(fēng)險(xiǎn)水平的重要依據(jù)。但其結(jié)果原則上僅供監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用，不對(duì)外公布。
《辦法》提出，必要時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式向有關(guān)政府或金融管理部門通報(bào)，但應(yīng)要求其不得向第三方披露。信托公司應(yīng)對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果和系統(tǒng)性影響評(píng)估結(jié)果嚴(yán)格保密，不得用于廣告、宣傳、營(yíng)銷等商業(yè)目的。
實(shí)際上，升級(jí)之前的監(jiān)管評(píng)級(jí)體系也一直遵循保密原則。
根據(jù)2017年原銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)的《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》，信托公司被分為創(chuàng)新類（A+、A-），發(fā)展類（B+、B-）和成長(zhǎng)類（C+、C-）三大類六個(gè)級(jí)別。具體來看，監(jiān)管評(píng)級(jí)最終得分在90分（含）以上為A+，85分（含）至90分為A-；80分（含）至85分為B+，70分（含）至80分為B-；60分（含）至70分為C+，60分以下為C-。
另據(jù)記者了解，2023年向信托公司定向披露的2022年度監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果表明，A類公司僅有兩家。
業(yè)界觀察人士稱，監(jiān)管部門可以根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求對(duì)分級(jí)分類監(jiān)管條件進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。強(qiáng)化監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用，引導(dǎo)信托公司立足受托人定位，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和行為管理，是十分必要的。
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