記者 張安
近日，部分信托公司正在招聘理財經理、理財師等財富管理業(yè)務的一線銷售人員。
據記者梳理，目前在第三方招聘平臺上，超半數信托公司有掛出理財經理等相關職位的招聘信息。在信托業(yè)整體處于行業(yè)轉型、財富管理業(yè)務轉型疊加第三方代銷業(yè)務被嚴監(jiān)管的大背景下，大量信托公司在積極完善自身直銷團隊建設。
客戶資源為應聘“加分項”
據記者梳理，目前在獵聘網中有35家信托公司掛出理財經理等相關職位的招聘。其中，陜國投、西部信托等公司的相關招聘職位均在20個以上，光大信托、國通信托等公司的相關招聘職位也均在10個以上。
用益信托研究員喻智對《證券日報》記者表示，信托公司招聘財富團隊主要還是遵循自身戰(zhàn)略規(guī)劃以及響應監(jiān)管要求?？傮w來看，信托公司自建銷售渠道是提升專業(yè)能力和銷售能力較好的辦法之一，但與之相對的是成本投入會增多，且對從業(yè)人員的專業(yè)能力要求也較高。
公開信息顯示，信托公司普遍要求應聘者具有本科及以上學歷，金融、經濟、市場營銷等相關專業(yè)優(yōu)先。具備豐富客戶資源的候選人更是各家公司的優(yōu)先考慮對象。例如，中原信托要求應聘者具有豐富的客戶及一般機構客戶管理維護經驗；金谷信托則表示，具備客戶資源，有信托公司及銀行財富銷售經歷且成績突出者優(yōu)先。
對此，喻智表示，財富端最重要的就是客戶資源，銀行能成為信托代銷的主要渠道，也是因為積累的客戶資源足夠雄厚。
個人素質和軟技能方面，招聘信息中強調了溝通能力、客戶服務意識和團隊合作精神的重要性。大業(yè)信托要求，應聘者需具備較強的管理、溝通、組織、協調能力，以及良好的文字與口頭表達能力。中原信托則要求應聘者具有較強的溝通協調及團隊協作能力。
近年來，信托公司紛紛開啟直銷財富團隊建設，以擺脫對其他銷售渠道的路徑依賴，來直接獲取客戶資源。據了解，目前大多數信托公司正對財富管理領域大力布局，積極設立財富中心部門。如中建投信托私人財富客戶總部下設財富業(yè)務中心等4個部門，其財富中心以城市進行區(qū)分，在6個城市設立9個私人財富中心；中原信托則在財富管理中心下設5個財富中心。
信托加速與三方平臺“分手”
記者發(fā)現，在第三方代銷業(yè)務被嚴監(jiān)管的背景下，部分信托公司加快了招聘財富管理團隊、打造直銷渠道體系的進度。
近年來，信托產品銷售主要是通過信托公司直銷和銀行等持牌金融機構代銷兩大渠道。但部分中小型信托公司礙于自身財富團隊能力不足，較為依賴第三方平臺銷售。
事實上，對于第三方代銷，監(jiān)管部門已明令禁止多年。早在2009年，原銀監(jiān)會頒布的《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》中有明確規(guī)定，信托公司不得委托非金融機構推介信托計劃。
有市場消息稱，上月底，部分信托公司被監(jiān)管要求暫停第三方代銷業(yè)務。西北地區(qū)某信托公司從業(yè)人員向《證券日報》記者表示，公司曾接到排查通知，要求公司排查是否存在通過第三方平臺銷售自主發(fā)行的信托產品的情況，并在官網進行聲明公告。
對此，某華南地區(qū)信托公司從業(yè)人員表示，此次監(jiān)管排查主要是暫停了持有“公募基金銷售牌照”的第三方公司的代銷信托計劃。根據相關法規(guī)要求，信托計劃只能通過金融機構進行代銷，在此之前，各地對持有“公募基金代銷牌照”的認可程度不同，此次則進一步統一了相關監(jiān)管尺度。
這種形勢下，信托公司也加速與第三方代銷平臺劃清界限。7月12日，西藏信托發(fā)布聲明，公司發(fā)現有不法分子通過某些網站和平臺公開宣傳公司的信托產品信息，并誘導投資者添加私人聯系方式。公司從未授權任何第三方機構或個人在互聯網上公開發(fā)布公司信托產品信息。公司從未允許任何非金融機構或個人代理推介銷售公司信托產品。
對此，前述某華南地區(qū)信托公司從業(yè)人員表示，為了適應監(jiān)管要求，信托公司必須要加大自身財富團隊的建設力度。受此影響的信托公司也有可能會招募部分優(yōu)秀的第三方銷售公司的業(yè)務人員，以增強自身的財富團隊能力。
向“資產配置+受托服務”轉型
2023年，信托業(yè)務三分類新規(guī)發(fā)布，資產服務信托項下的財富管理服務信托細分七項，包括家族信托、家庭服務信托、保險金信托、特殊需要信托、遺囑信托、其他個人財富管理信托、法人及非法人組織財富管理信托。
信托業(yè)務三分類新規(guī)的發(fā)布，標志著財富管理轉型拉開序幕。至此，財富管理不再僅僅服務于資產發(fā)行，被動承擔發(fā)行任務，而是以服務委托人需求為業(yè)務出發(fā)點。其盈利模式也由傳統的利差分潤模式，轉換為包含收取服務費、銷售費、管理費等多種盈利模式。
另外，此前信托業(yè)協會曾表示，在信托業(yè)務三分類新規(guī)之下，資金端的財富管理業(yè)務處于核心地位，這也將引導信托公司財富管理業(yè)務重心從傳統單一的“銷售”向“資產配置+受托服務”轉型。引導財富經理從“資源型”向“專家型”轉變。在此過程之中，財富經理除了要有拓客、客群經營、溝通等能力，還需要具備資產配置、產品設計、定制化服務、風控與合規(guī)、協作創(chuàng)新等多項能力。
業(yè)內人士認為，財富管理業(yè)務無明顯進入門檻，各類信托公司均可探索開展，并循序漸進構建和夯實業(yè)務能力。財富管理規(guī)模是此類業(yè)務最重要的指標，同時助力客戶財產增值、為客戶提供定制化服務，提升客戶服務質效與滿意度等，也可使信托公司增強客戶黏性，提升報酬率。
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