【大河財(cái)立方見習(xí)記者 鄭棋文】A股又現(xiàn)理財(cái)踩雷。
9月11日，恒銀科技公告披露，其購(gòu)買的國(guó)民信托和長(zhǎng)安信托的兩款產(chǎn)品均已逾期兌付，涉及金額1.85億元。
信托踩雷本金收回不足一成
大河財(cái)立方記者梳理發(fā)現(xiàn)，恒銀科技的兩筆信托理財(cái)均發(fā)生在2021年。
2021年4月，恒銀科技董事會(huì)會(huì)議通過了《關(guān)于使用暫時(shí)閑置自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的議案》，同意公司在不影響主營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和日常資金周轉(zhuǎn)的前提下，使用最高額度不超過6億元人民幣的閑置自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，用于購(gòu)買銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司或信托公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。
該項(xiàng)議案通過后的五個(gè)月內(nèi)，恒銀科技斥資1.85億元，先后購(gòu)買了長(zhǎng)安信托“長(zhǎng)安寧—盈祥1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”、國(guó)民信托“國(guó)民信托·慧金87號(hào)集合資金信托計(jì)劃”。
具體來看，“國(guó)民信托·慧金87號(hào)集合資金信托計(jì)劃”購(gòu)買金額為1.7億元，期限18個(gè)月，預(yù)期年化收益率11.00%?！伴L(zhǎng)安寧—盈祥1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”購(gòu)買金額為1500萬元，期限12個(gè)月，預(yù)期年化收益率8.00%。
然而，理想很豐滿，現(xiàn)實(shí)卻很骨感。2022年下半年，長(zhǎng)安信托、國(guó)民信托接連違約。
是什么原因?qū)е铝藘煽钚磐挟a(chǎn)品逾期未兌付？
長(zhǎng)安信托在“長(zhǎng)安寧—盈祥1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”臨時(shí)公告中表示：受“豬周期”影響，融資方正邦集團(tuán)流動(dòng)資金緊張，未按照《長(zhǎng)安寧—盈祥1號(hào)集合資金信托計(jì)劃信托貸款合同》及補(bǔ)充協(xié)議的約定如期履行還款義務(wù)，已造成信托計(jì)劃逾期。
9月12日，大河財(cái)立方記者致電正邦集團(tuán)，截至發(fā)稿，電話未接通。
“國(guó)民信托·慧金87號(hào)集合資金信托計(jì)劃”違約兌付系借款人天津致融建筑材料銷售有限公司未償還應(yīng)付本息。值得注意的是，融創(chuàng)華北發(fā)展集團(tuán)有限公司對(duì)該筆欠款具有還款和擔(dān)保義務(wù)。
根據(jù)北京金融法院判決：天津致融建筑材料銷售有限公司于判決生效之日起十日內(nèi)償還國(guó)民信托有限公司借款本金2.00億元及利息1738.47萬元。
天津致融建筑材料銷售有限公司不服北京金融法院作出的（2023）京74民初1148號(hào)民事判決書，于2024年5月10日向北京市高級(jí)人民法院提起上訴。
9月9日，北京市高級(jí)人民法院對(duì)“國(guó)民信托·慧金87號(hào)集合資金信托計(jì)劃”違約兌付一案作出終審判決：駁回天津致融建筑材料銷售有限公司上訴，維持原判。
國(guó)民信托北京辦公室工作人員在接受大河財(cái)立方記者采訪時(shí)表示：“恒銀科技購(gòu)買的信托產(chǎn)品為事務(wù)管理類項(xiàng)目，我們是按照委托人恒銀科技的指令進(jìn)行操作的。委托人要投融創(chuàng)的那幾個(gè)項(xiàng)目，然后找到我們來幫他成立一個(gè)信托計(jì)劃。從項(xiàng)目標(biāo)的選擇到違約兌付后的起訴，都是我們?cè)谂浜衔腥撕沣y科技。”
事實(shí)上，上市公司使用閑置現(xiàn)金購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的情況十分常見。但不同于眾多A股上市公司對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)、保本金的結(jié)構(gòu)性存款的偏愛，恒銀科技對(duì)投資產(chǎn)品和具體項(xiàng)目的選擇都略顯“激進(jìn)”。
公開資料顯示，國(guó)民信托成立于1987年，位于北京市，法定代表人為肖鷹，控股股東為富德生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
長(zhǎng)安信托于1986年經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立，股權(quán)穿透后，長(zhǎng)安信托疑似實(shí)際控制人為西安市財(cái)政局。
現(xiàn)金流承壓也要繼續(xù)理財(cái)
恒銀科技主營(yíng)金融智能終端市場(chǎng)，提供傳統(tǒng)銀行向智慧銀行轉(zhuǎn)型所需的智能產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)。
大河財(cái)立方記者梳理發(fā)現(xiàn)，2021年，恒銀科技實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入7.15億元，實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)1901.73萬元。1.85億元的理財(cái)支出，相當(dāng)于同年公司經(jīng)營(yíng)凈利潤(rùn)的近10倍。而就在2020年，該公司還面臨著現(xiàn)金流承壓?jiǎn)栴}。
如此“大手筆”，或因恒銀科技曾嘗到過投資帶來高額回報(bào)的甜頭。
恒銀科技在2020年年報(bào)中表示，公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為-3801.73萬元，同比下降151.39%。盡管經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流承壓，但公司通過合理的投資管理，投資活動(dòng)現(xiàn)金流凈額從上年的-16973.51萬元躍升至36866.66萬元，實(shí)現(xiàn)了積極的財(cái)務(wù)回報(bào)。
然而，時(shí)過境遷，一年前曾讓恒銀科技大賺一筆的理財(cái)，一年后卻遭遇爆雷，反讓其現(xiàn)金流進(jìn)一步承壓。
公告顯示，對(duì)兩款逾期兌付的信托產(chǎn)品，恒銀科技已在2022年和2023年分別確認(rèn)公允價(jià)值變動(dòng)損失3200萬元、6800萬元。
截至發(fā)稿前，大河財(cái)立方記者多次致電恒銀科技，電話始終無人接聽。
責(zé)編:史健|審校:陳筱娟|審核:李震|監(jiān)審:萬軍偉
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