中國網(wǎng)財經(jīng)2月10日訊 2024年，信托行業(yè)在監(jiān)管規(guī)范后的轉(zhuǎn)型驅(qū)動下，經(jīng)歷了深刻的變革與發(fā)展。
新監(jiān)管評級落地，分級分類監(jiān)管深化
2024年，差異化監(jiān)管邁入實質(zhì)階段，《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》正式施行。8月，信托公司收到該《辦法》執(zhí)行首年的評級結(jié)果。此次監(jiān)管評級設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業(yè)務轉(zhuǎn)型五大評級模塊，分別賦予權重20%、20%、20%、30%和10%，并將信托公司的監(jiān)管評級結(jié)果分為1—6級，數(shù)值越大反映機構(gòu)風險越大，需要越高程度的監(jiān)管關注。
業(yè)界觀察人士稱，監(jiān)管部門可根據(jù)行業(yè)發(fā)展情況和風險監(jiān)管要求對分級分類監(jiān)管條件進行適當調(diào)整，強化監(jiān)管評級結(jié)果運用，引導信托公司立足受托人定位，進一步加強風險管理和行為管理?！掇k法》還明確，信托公司應對監(jiān)管評級結(jié)果和系統(tǒng)性影響評估結(jié)果嚴格保密，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。此外，信托公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。值得一提的是，數(shù)位消息人士向記者表示，全行業(yè)或無一家信托公司獲得2023年A類監(jiān)管評級。
1+N制度體系待出，業(yè)務細則將明確
2023年6月1日《關于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》正式推行，將信托業(yè)務分為資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托、公益/慈善信托三大類25個業(yè)務品種。此后，監(jiān)管部門雖下發(fā)了相關指導口徑，但相對零散不夠明確。
在2024年11月底召開的2024年中國信托業(yè)年會上，監(jiān)管人士透露，目前正在制定1+N制度體系，其中1是指《關于信托業(yè)進一步高質(zhì)量發(fā)展的指導意見》，N是指資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托等的業(yè)務細則。
一位知情人士分析，“1+N制度體系是以三分類為基礎的，相關政策預計2025年會出臺，這些關鍵業(yè)務的展業(yè)標準與規(guī)則一旦明確，將激發(fā)信托行業(yè)的發(fā)展?jié)摿Α?。監(jiān)管人士還強調(diào)，立足時代性是信托業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基本前提，信托業(yè)未來發(fā)展面臨著無限廣闊的市場空間，只有緊扣時代的主旋律，主動對接和服務時代和市場的需求，未來才能真正走好、走遠。
增資退潮，告別“資本依賴”
2024年，信托行業(yè)整體增資意愿較弱，增資潮水逐漸退去。年內(nèi)，僅有東莞信托有限公司和山西信托兩家信托公司增加注冊資本獲監(jiān)管部門批復。6月份，東莞信托獲批將注冊資本金由16.56億元變更為20.65億元；12月份，山西信托獲批增加注冊資本1.97億元，由13.57億元變更為15.54億元，同時其股權結(jié)構(gòu)也發(fā)生了變化。
相較于2023年的增資情況，2024年以來增資的信托公司數(shù)量大幅降低，且增資幅度也較小。2023年，超10家信托公司增資，增資金額超200億元，多家信托公司增資額均超10億元，而2024年兩家信托公司增資金額合計不足10億元。
在業(yè)界看來，這并非偶然，一定程度上反映了行業(yè)發(fā)展必須告別“資本依賴”的趨勢。一方面，當前信托公司整體的注冊資本已在較高水平，中大型公司增資動力較弱；另一方面，信托行業(yè)轉(zhuǎn)型艱難，部分信托公司風險累積、展業(yè)困難，盈利能力有限，這也造成資金進駐更為謹慎。不過，在當前行業(yè)轉(zhuǎn)型加速、新業(yè)務競爭激烈的情況下，資本實力依然是重要籌碼，部分中小型信托公司對于增資還是有不小的需求，增強資本實力仍然是其發(fā)展的“必答題”。
高管密集變更，探索業(yè)務發(fā)展新路徑
處于轉(zhuǎn)型變革期的信托行業(yè)，人才流動頻繁。2024年，為抓住行業(yè)深度調(diào)整的戰(zhàn)略機遇期，進一步探索差異化業(yè)務發(fā)展邊界，信托公司高管變動頻繁。據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)梳理統(tǒng)計，截至12月25日，年內(nèi)共有22位信托公司董事長、總經(jīng)理任職資格獲批，涉及20家信托公司。其中，平安信托有限責任公司和湖南省財信信托有限責任公司兩家公司的董事長和總經(jīng)理雙雙發(fā)生變動。另有中信信托、興業(yè)國際信托有限公司等9家信托公司董事長發(fā)生變動；華潤深國投信托有限公司、中航信托股份有限公司等9家信托公司新總經(jīng)理走馬上任。
從高管變動原因來看，新高管上任，主要是出于原高管退休或發(fā)生崗位調(diào)動、信托公司股東變化或人才的市場化流動等原因，還有部分公司的新任董事長由原總經(jīng)理升任。從新任高管工作履歷情況來看，多數(shù)高管金融工作從業(yè)年限較長，從業(yè)經(jīng)驗豐富，擁有銀行業(yè)、公募基金行業(yè)等領域的從業(yè)經(jīng)驗。隨著信托行業(yè)轉(zhuǎn)型的持續(xù)推進，信托公司發(fā)展方式正在發(fā)生重大轉(zhuǎn)變，發(fā)展思路也隨之進行調(diào)整。而信托公司“調(diào)兵遣將”動作頻頻，也是應對轉(zhuǎn)型發(fā)展之舉。信托公司積極引進或者調(diào)配高端人才，以適配行業(yè)新業(yè)態(tài)新模式的發(fā)展需求，助力公司在轉(zhuǎn)型中占據(jù)主動地位。
2024年對于信托行業(yè)而言，是充滿挑戰(zhàn)與機遇的一年。在監(jiān)管政策的不斷完善和引導下，信托公司正逐步告別傳統(tǒng)的業(yè)務模式和發(fā)展路徑，積極探索適應新時代要求的轉(zhuǎn)型之路。盡管面臨著增資困難、業(yè)務轉(zhuǎn)型艱難等諸多問題，但隨著1+N制度體系的即將出臺以及高管團隊的不斷優(yōu)化，信托行業(yè)有望在未來實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，在金融體系中發(fā)揮更加重要的作用。
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